Антикор

Позначка: Банк

  • НБУ оштрафував два банка та 21 фінкомпанію

    НБУ оштрафував два банка та 21 фінкомпанію

    Національний банк України у червні застосував заходи впливу до двох банків та 21 фінансову компанію. Про це повідомила пресслужба НБУ.

    Зазначається, що заходи впливу застостовані за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також валютного законодавства.

    Зокрема, Кристалбанк оштрафували на 20,27 млн гривень за невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Крім того, банк отримав письмове застереження.

    Своєю чергою Радабанк отримав штраф у розмірі 15 млн гривень за неналежне виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід та здійснювати перевірку клієнтів. Банк також отримав письмове застереження за низку інших порушень.

    За даними на сайті НБУ, станом на початок року акціонерами Кристалбанку були Марина Ленінг (50%), а також Оксана та Леонід Гребінські (приблизно по 25%). Основною власницею Радабанку станом на початок року була Тетяна Городницька (73,64%).

    Крім того, НБУ оштрафував фінансові компанії:

  • Ультра Альянс – на 5,67 млн гривень;
  • Центрофінанс – 272 тис. гривень
  • Преміум Фінанс та Ліберті Фінанс – по 200 тис. гривень.

    • Ще шість фінансових компаній отримали штрафи у розмірі 51 тис. гривень кожна, а решта – лише письмові застереження.

  • Конфлікт Ізраїлю та Ірану: в США прогнозують нафту по 130 доларів

    Конфлікт Ізраїлю та Ірану: в США прогнозують нафту по 130 доларів

    Ціни на нафту можуть злетіти до 130 доларів за барель, якщо в ситуації ірано-ізраїльського конфлікту реалізується “найгірший сценарій”. Про це заявили аналітики найбільшого в США за розміром активів банку JP Morgan, повідомляє Reuters.
    Стрибок котирувань до максимумів з 2022 року стане можливим, якщо Іран повністю позбудеться нафтового експорту – 2,1 млн барелів на добу – і виникнуть військові ризики в Ормузькій протоці через яку перевозиться більшість нафти ОПЕК.
    “У цьому важкому сценарії, ми вважаємо, ціни на нафту можуть піднятися до 120-130 доларів за барель”, – зазначають представники банку.
    Вартість ф’ючерсів на нафту Brent злітала на 13%, до 78 доларів за барель після новин про ізраїльські удари по Ірану в п’ятницю, 13 червня. Пізніше котирування відкотилися до позначки $74,2 (+6,9%).
    Як ми вже писали, ціни на нафту значно зросли після початку атаки Ізраїлю на Іран.

  • Укрпошта стане банком: Рада прийняла закон про фінансову інклюзію

    Укрпошта стане банком: Рада прийняла закон про фінансову інклюзію

    Верховна Рада ухвалила закон щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні. Укрпошта та інші компанії з великою мережею можуть отримати обмежені банківські ліцензії. Про це повідомив голова фінансового комітету Данило Гетманцев в Telegram у вівторок, 3 червня.

    Законопроєкт № 13018-д підтримали в другому читанні. Документ передбачає появи на ринку фінансових послуг України нового різновиду надавачів фінансових послуг – банків фінансової інклюзії.

    Вони будуть обслуговувати громадян і дрібний бізнес у районах, наближених до зони бойових дій, на звільнених територіях, а також на важкодоступних та малонаселених територіях.

    Законопроєкт визначає процедуру отримання обмеженої банківської ліцензії. Для забезпечення фокусу на відповідні цільові групи клієнтів обмежується робота з великим і середнім бізнесом з оборотом понад 2 млн євро.

    Також є обмеження щодо загального обсягу кредитних коштів, які можуть надаватись одному позичальнику.

    Нагадаємо, 25 березня Верховна Рада у першому читанні проголосувала за законопроєкт №13018-д, що передбачає створення нового виду банку – банку фінансової інклюзії. У Кабінеті міністрів роз’яснили принципи роботи Укрпошта Банку. Він пропонуватиме такі фінансові послуги: соціальні виплати, оплату рахунків, відкриття рахунків і не тільки. Особливу увагу планується приділяти соціально вразливим категоріям населення та малому бізнесу, який потребує підтримки.

  • Українці тримають багато коштів в банках, а попит на іпотеку активізувався

    Українці тримають багато коштів в банках, а попит на іпотеку активізувався

    Українські банки знову показали стабільність та розвиток, що свідчить про підвищення довіри населення до банківської системи. За даними Національного банку України, українці тримають в банках понад трлн гривень, з найбільшими сумами на рахунках у “Приватбанку” та “Ощадбанку”. Попит на іпотеку на комерційних умовах зросла після обмежень програми “єОселя” на придбання старого житла. Експерти прогнозують зростання кількості іпотечних кредитів до 100 тис. на рік протягом трьох років. Банкіри вважають, що запровадження страхування воєнних ризиків може знизити ставки за іпотекою та привернути іноземних інвесторів. Банківська система також активно впроваджує нові технології та робить ставку на кредитування бізнесу та населення. НБУ планує стрес-тестування 21 найбільшого банку для оцінки стійкості системи. Прогнозоване зниження інфляції сприятиме стійкості валютного ринку та економіці країни.

  • Найбільший банк Таїланду блокує рахунки росіян – ЗМІ

    Найбільший банк Таїланду блокує рахунки росіян – ЗМІ

    У Таїланді найбільший комерційний банк Bangkok Bank почав масово блокувати рахунки громадян Росії з 25 травня. Ця дія стосується тисяч росіян, включаючи туристів і релокантів. Банк дозволяє зняти гроші з рахунку, але припиняє подальше обслуговування. Тепер користуватися картками можуть лише росіяни з довгостроковою візою, які перебувають у шлюбі з громадянами Таїланду або володіють нерухомістю в країні. Це рішення може бути пов’язане з нещодавнім викриттям схеми з відмивання коштів. Поліція арештувала працівників банку за відкриття рахунків іноземцям з туристичними візами, через які пройшло понад 100 мільйонів бат. Збитки від цієї діяльності оцінюються в 2,2 мільярда батів. У Таїланді постійно проживають від 40 до 50 тисяч громадян Росії. Також варто зазначити, що раніше головний банк Грузії заборонив росіянам купувати предмети розкоші дорожчі за 300 євро, а банки Об’єднаних Арабських Еміратів почали блокувати платежі з РФ.